О назначении Уполномоченного лица для подтверждения операций по банковским счетам (вкладам) клиента-физического лица

В целях защиты от мошенничества Федеральным законом от 01.04.2025 № 41-ФЗ с 01.09.2025 г. предоставляется возможность Клиенту-физическому лицу определить Уполномоченное лицо для подтверждения совершения банковских операций по переводу и получению денежных средств.

Банк предоставляет Клиенту возможность установить дополнительный контроль со стороны третьего лица (Уполномоченного лица) для подтверждения операций по банковским счетам (вкладам) Клиента. Это позволяет предотвратить осуществление операций по переводу денежных средств третьим лицам без добровольного согласия Клиента, под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием.

Уполномоченным лицом может быть дееспособное физическое лицо, достигшее 18-летнего возраста. Статусом уполномоченного лица не может быть наделено лицо, включенное в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Лицо наделяется статусом уполномоченного по соглашению с кредитной организацией, клиентом — физическим лицом и таким лицом с момента подписания соглашения.

При заключении Соглашения о назначении уполномоченного лица для совершения операций, требующих подтверждения, Клиент выбирает операции, требующие подтверждения, а также счета (вклады), с которых выдача денежных средств и перевод денежных средств третьим лицам потребует подтверждения уполномоченным лицом.

Клиент вправе выбрать одну или несколько операций, требующих подтверждения, определить критерии таких операций, а также банковские счета (вклады), операции по которым требуют подтверждения.

После заключения Соглашения о назначении Уполномоченного лица для совершения операций, требующих подтверждения, получение наличных денежных средств со счетов Клиента и перевод денежных средств третьим лицам будет возможен только при наличии согласия Уполномоченного лица.

Уполномоченное лицо должно подтвердить либо отклонить операцию не позднее 12 часов с момента направления уведомления, если более короткий срок не установлен в соглашении.

Соглашение действует бессрочно до момента его расторжения по инициативе Клиента или Уполномоченного лица.

Лицо считается лишенным статуса уполномоченного лица на следующий день после подачи Клиентом в кредитную организацию уведомления о лишении статуса уполномоченного лица.

Для заключения Соглашения о назначении уполномоченного лица для совершения операций, требующих подтверждения, Клиенту и Уполномоченному лицу необходимо обратиться в Офис Банка. Для подписания Соглашения необходимо личное присутствие Клиента и Уполномоченного лица в офисе Банка.

Подробные условия изложены в Соглашении о назначении уполномоченного лица для совершения операций, требующих подтверждения.