Финансирование ВЭД

Виды финансирования

  • Для экспорта
  • Для импорта
  • Льготное финансирование импорта из Казахстана
Для экспорта

Предэкспортное финансирование

  • предоставляется клиенту в рамках экспортного контракта (заключенного или на стадии подписания), может предоставляться по нескольким экспортным контрактам
  • предоставляется как за счет средств, привлеченных у иностранных банков, так и за счет собственных средств Ак Барс Банка
  • особенно актуально в случаях, когда в контракте не предусмотрен авансовый платеж, или сумма/сроки выплачиваемого по контракту аванса не в полной мере отвечают потребностям клиента-экспортера

Постэкспортное финансирование/финансирование дебиторской задолженности/
Дисконтирование аккредитивов с отсрочкой платежа

Постэкспортное финансирование осуществляется после отгрузки товара экспортером как посредством классического кредитования, так и в рамках аккредитивов, выпущенных иностранными банками в пользу клиента-экспортера.

При классическом кредитовании (вне рамок аккредитива) банк предоставляет кредит клиентам-экспортерам под дебиторскую задолженность по их экспортным контрактам под обеспечение страхового договора.

Во втором случае финансирование предоставляется иностранному банку-эмитенту для осуществления платежа по аккредитиву и предоставления отсрочки импортеру-контрагенту клиента, либо для осуществления досрочного платежа клиенту-экспортеру по аккредитиву, выпущенному с отсрочкой платежа (дисконтирования).

В обоих случаях кредитную нагрузку несет иностранный банк-эмитент, а не клиент-экспортер.

Преимущества финансирования в рамках аккредитивов для клиента-экспортера
  • кредитный риск устанавливается на иностранный банк, выпустивший аккредитив
  • отсутствие кредитной нагрузки, требований залога и поручительства
  • отсутствие регрессного требования к клиенту-экспортеру
  • сокращение сроков и сумм дебиторской задолженности
  • минимизация рисков неполучения платежа
  • вознаграждение банка может быть оплачено как клиентом-экспортером, так и его контрагентом

Предэкспортное финансирование

  • предоставляется клиенту в рамках экспортного контракта (заключенного или на стадии подписания), может предоставляться по нескольким экспортным контрактам
  • предоставляется как за счет средств, привлеченных у иностранных банков, так и за счет собственных средств Ак Барс Банка
  • особенно актуально в случаях, когда в контракте не предусмотрен авансовый платеж, или сумма/сроки выплачиваемого по контракту аванса не в полной мере отвечают потребностям клиента-экспортера

Постэкспортное финансирование/финансирование дебиторской задолженности/
Дисконтирование аккредитивов с отсрочкой платежа

Постэкспортное финансирование осуществляется после отгрузки товара экспортером как посредством классического кредитования, так и в рамках аккредитивов, выпущенных иностранными банками в пользу клиента-экспортера.

При классическом кредитовании (вне рамок аккредитива) банк предоставляет кредит клиентам-экспортерам под дебиторскую задолженность по их экспортным контрактам под обеспечение страхового договора.

Во втором случае финансирование предоставляется иностранному банку-эмитенту для осуществления платежа по аккредитиву и предоставления отсрочки импортеру-контрагенту клиента, либо для осуществления досрочного платежа клиенту-экспортеру по аккредитиву, выпущенному с отсрочкой платежа (дисконтирования).

В обоих случаях кредитную нагрузку несет иностранный банк-эмитент, а не клиент-экспортер.

Преимущества финансирования в рамках аккредитивов для клиента-экспортера
  • кредитный риск устанавливается на иностранный банк, выпустивший аккредитив
  • отсутствие кредитной нагрузки, требований залога и поручительства
  • отсутствие регрессного требования к клиенту-экспортеру
  • сокращение сроков и сумм дебиторской задолженности
  • минимизация рисков неполучения платежа
  • вознаграждение банка может быть оплачено как клиентом-экспортером, так и его контрагентом

Краткосрочное финансирование

Краткосрочное постимпортное финансирование предоставляется клиентам-импортерам в рамках непокрытых аккредитивов для исполнения обязательств по контракту на импорт товаров и/или услуг.

Финансирование предоставляется в валюте импортного аккредитива в момент платежа по непокрытому аккредитиву как за счет средств, привлеченных у иностранных банков, так и за счет собственных средств ПАО «АК БАРС» БАНК.

Срок краткосрочного финансирования — до 2-х лет.

Также ПАО «АК БАРС» БАНК предоставляет кредитование на цели формирования покрытия по аккредитиву за счет собственных средств: в рублях РФ или иностранной валюте.

pdf
91 КБ

Долгосрочное финансирование с участием ЭКА (экспортно-кредитных агентств)

Долгосрочное постимпортное финансирование предоставляется клиентам-импортерам в рамках непокрытых аккредитивов для исполнения обязательств по контракту на импорт товаров и/или услуг.

Долгосрочное финансирование (на срок от 2-х лет), предоставляемое за счет средств, привлеченных у иностранных банков, осуществляется с участием зарубежных экспортно-кредитных агентств (ЭКА).

Финансирование предоставляется в валюте импортного аккредитива в момент платежа по непокрытому аккредитиву:

  • в иностранной валюте — за счет средств, привлеченных у иностранных банков
  • в рублях РФ — за счет средств, привлеченных у иностранных банков или и за счет собственных средств ПАО «АК БАРС» БАНК.

Также ПАО «АК БАРС» БАНК предоставляет кредитование на цели формирования покрытия по аккредитиву за счет собственных средств в рублях РФ.

ПАО «АК БАРС» БАНК совместно с АО «Экспортная страховая компания KazakhExport» предлагает льготное финансирование импортных поставок несырьевого товара из Казахстана.

Финансирование предоставляется в рамках импортного аккредитива за счет средств иностранного банка, привлекаемых под страховое обеспечение KazakhExport.

Преимущества для клиента-импортера:

  • отсрочка платежа по уже полученному товару/срок финансирования — до 2-х лет
  • страховая сумма/сумма финансирования — до 100% суммы внешнеторгового контракта
  • льготные процентные ставки (в сравнении с рыночными)
  • возможность расширения ассортимента за счет казахстанских товаров, общее увеличение объёмов продаж

Telegram-канал ВЭД

Новости, изменения в законодательстве, кейсы и вебинары с экспертами Ак Барс Банка и отрасли

Подписаться

Служба ВЭД-консалтинга

+7 (843) 294 73 36
+7 (800) 2005 303 (2*4*2)