Как избежать блокировок по расчётному счёту?

Почему банк блокирует счёт/карту и ссылается на № 115-ФЗ?

Федеральный закон № 115-ФЗ — «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» от 07 августа 2001.

По закону № 115-ФЗ банк обязан анализировать денежные операции своих клиентов и проверять их на подозрительность по критериям, разработанным Центральным Банком РФ в Положении № 375-П от 2 марта 2012 года. По ним отслеживаются любые операции, похожие на незаконный перевод безналичных денег в наличные («обналичивание»), на запутывание схем расчётов и сокрытие истинных целей участников сделок («транзит»), на незаконный вывод денег за границу.

При выявлении операций, отвечающих критериям сомнительности, банк имеет право:

запросить финансовую отчётность и документы, обосновывающие экономическую суть проведенных операций (договоры, накладные, акты, счёта и пр.);
временно не проводить операции по банковским счётам/картам клиента;
отключить доступ к дистанционному банковскому обслуживанию (ДБО);
отказать клиенту в выдаче наличных или в переводе денег по платежному поручению;
отказать клиенту в открытии счёта, выпуске или перевыпуске карты.