Как избежать блокировок по расчётному счёту?
Почему банк блокирует счёт/карту, ссылаясь на № 115-ФЗ?
Федеральный закон № 115-ФЗ — «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» от 07 августа 2001.
По закону № 115-ФЗ банк обязан анализировать денежные операции своих клиентов и проверять их на подозрительность по критериям, разработанным Центральным Банком РФ в Положении № 375-П от 2 марта 2012 года. По ним отслеживаются любые операции, похожие на незаконный перевод безналичных денег в наличные («обналичивание»), на запутывание схем расчётов и сокрытие истинных целей участников сделок («транзит»), на незаконный вывод денег за границу.
При выявлении операций, отвечающих критериям сомнительности, банк имеет право:
- запросить финансовую отчётность и документы, обосновывающие экономическую суть проведенных операций (договоры, накладные, акты, счёта и пр.);
- временно не проводить операции по банковским счётам/картам клиента;
- отключить доступ к дистанционному банковскому обслуживанию (ДБО);
- отказать клиенту в выдаче наличных или в переводе денег по платежному поручению;
- отказать клиенту в открытии счёта, выпуске или перевыпуске карты.
Вопрос-ответ
Для чего банк запрашивает финансовую отчётность и документы?
Чем грозит клиенту непредставление документов по запросу Ак Барс Банка?
Как доказать легитимность операций и не попасть под подозрение?
Что делать, если отправить платежи со счёта не получается?
Какие операции вызывают у банка подозрение?
Что делать, если банк отказал в обслуживании (не открывает счёт, не выдаёт карту, в том числе перевыпущенную)?
У вас остались вопросы?
Мы проконсультируем вас:
Или заполните заявку, мы перезвоним
Нажимая на кнопку, я подтверждаю
согласие на обработку персональных данных