Как избежать блокировок по расчётному счёту?

Почему банк блокирует счёт/карту и ссылается на № 115-ФЗ?

Федеральный закон № 115-ФЗ — «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» от 07 августа 2001.

По закону № 115-ФЗ банк обязан анализировать денежные операции своих клиентов и проверять их на подозрительность по критериям, разработанным Центральным Банком РФ в Положении № 375-П от 2 марта 2012 года. По ним отслеживаются любые операции, похожие на незаконный перевод безналичных денег в наличные («обналичивание»), на запутывание схем расчётов и сокрытие истинных целей участников сделок («транзит»), на незаконный вывод денег за границу.

При выявлении операций, отвечающих критериям сомнительности, банк имеет право:

  • запросить финансовую отчётность и документы, обосновывающие экономическую суть проведенных операций (договоры, накладные, акты, счёта и пр.);
  • временно не проводить операции по банковским счётам/картам клиента;
  • отключить доступ к дистанционному банковскому обслуживанию (ДБО);
  • отказать клиенту в выдаче наличных или в переводе денег по платежному поручению;
  • отказать клиенту в открытии счёта, выпуске или перевыпуске карты.
Ак Барс Банк

Вопрос-ответ

У вас остались вопросы?

Мы проконсультируем вас:
01

выберите на карте офис банка
02

+7 (843) 294-72-00 (внутр.: 160-40)
03

Или заполните заявку, мы перезвоним

 
 
 
 
 
 
 
 
Нажимая на кнопку, я подтверждаю