ПАО «АК БАРС» БАНК уделяет повышенное внимание противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и распространения оружия массового поражения (ПОД/ФТ/ФРОМУ) и реализует совокупность мер, направленных на ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Банк в своей деятельности руководствуется Федеральным законом от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее по тексту — Федеральный закон № 115-ФЗ) и осуществляет все предусмотренные законодательством меры по ПОД/ФТ/ФРОМУ, в частности:
- Разработаны, утверждены и регулярно актуализируются Правила внутреннего контроля ПАО «АК БАРС» БАНК в целях противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и распространения оружия массового поражения (далее —ПВК).
- Назначено специальное должностное лицо, ответственное за реализацию ПВК (Ответственный сотрудник Банка), создано подразделение по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и распространения оружия массового поражения под руководством Ответственного сотрудника Банка.
- Банк до приема на обслуживание проводит идентификацию (упрощенную идентификацию) клиентов, идентификацию представителей клиентов и (или) выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий.
- Идентификация (упрощенная идентификация) клиентов, идентификация представителей клиентов и (или) выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев не проводится только в случаях, установленных действующим законодательством Российской Федерации, за исключением случаев, когда у работников Банка возникают подозрения, что деятельность Клиента или отдельная операция/сделка направлена на ОД/ФТ/ФРОМУ.
Банк в случае непроведения в соответствии с требованиями, установленными Федеральным законом № 115-ФЗ и принимаемыми на его основе нормативными правовыми актами Российской Федерации и нормативными актами Банка России, идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца или в предусмотренных настоящим Федеральным законом случаях упрощенной идентификации клиента — физического лица, обязан отказать клиенту в приеме на обслуживание.
В соответствии с законодательством Российской Федерации Банк:
- не открывает и не ведет счета (вклады) на анонимных владельцев, то есть без предоставления открывающим счет (вклад) Клиентом документов и сведений, необходимых для его идентификации, а также не открывает и не ведет счета (вклады) на владельцев, использующих вымышленные имена (псевдонимы)
- не открывает счета (вклады) физическим лицам без личного присутствия лица, открывающего счет (вклад), либо его представителя, за исключением случаев, установленных законом
- предпринимает все необходимые меры для выявления лиц, в отношении которых имеются сведения о возможном их участии в террористической или экстремисткой деятельности, причастности к распространению оружия массового уничтожения среди потенциальных клиентов, клиентов, совершающих разовые операции или сделки, а также клиентов, находящихся на постоянном обслуживании
Банк вправе:
- отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с клиентом (за исключением случаев, установленных Федеральным законом № 115-ФЗ) в случае наличия подозрений о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях ОД/ФТ
- отказать в совершении операции, в том числе в совершении операции на основании распоряжения клиента, при условии, что в результате реализации процедур внутреннего контроля у работников Банка возникают подозрения, что операция совершается в целях ОД/ФТ
- расторгнуть договор банковского счета (вклада) с клиентом (за исключением случаев, установленных Федеральным законом № 115-ФЗ) в случае принятия в течение календарного года двух и более решений об отказе в совершении операции на основании распоряжения клиента по основаниям, предусмотренным пунктом 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ
ПАО «АК БАРС» БАНК не устанавливает и не поддерживает отношения с банками — нерезидентами:
- которые не имеют на территориях государств, где они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления
- в отношении которых имеется информация, что их счета используются банками, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления
ПАО «АК БАРС» БАНК действует в соответствии с нормативными правовыми актами РФ в области ПОД/ФТ/ФРОМУ и контролирует соответствие внутренних документов и процедур Банка действующим требованиям по ПОД/ФТ/ФРОМУ.