Финансирование ВЭД
Виды финансирования
  • Для экспорта
  • Финансирование под обеспечение АО «ЭКСАР»
  • Льготное финансирование (АО «РЭЦ»)
  • Для импорта
  • Льготное финансирование импорта из Казахстана
  • Льготное финансирование импорта из Беларуси
Для экспорта
Предэкспортное финансирование
  • предоставляется клиенту в рамках экспортного контракта (заключенного или на стадии подписания), может предоставляться по нескольким экспортным контрактам
  • предоставляется как за счет средств, привлеченных у иностранных банков, так и за счет собственных средств «АК БАРС» Банка
  • особенно актуально в случаях, когда в контракте не предусмотрен авансовый платеж, или сумма/сроки выплачиваемого по контракту аванса не в полной мере отвечают потребностям клиента-экспортера
В случае недостатка залоговой массы клиент-экспортер может воспользоваться *(до 70% от суммы финансирования).
Постэкспортное финансирование / финансирование дебиторской задолженности / Дисконтирование аккредитивов с отсрочкой платежа
Постэкспортное финансирование осуществляется после отгрузки товара экспортером как посредством классического кредитования, так и в рамках аккредитивов, выпущенных иностранными банками в пользу клиента-экспортера. При классическом кредитовании (вне рамок аккредитива) Банк предоставляет кредит клиентам-экспортерам под дебиторскую задолженность по их экспортным контрактам под обеспечение .

Во втором случае финансирование предоставляется иностранному банку-эмитенту для осуществления платежа по аккредитиву и предоставления отсрочки импортеру-контрагенту клиента, либо для осуществления досрочного платежа клиенту-экспортеру по аккредитиву, выпущенному с отсрочкой платежа (дисконтирования). В обоих случаях кредитную нагрузку несет иностранный банк-эмитент, а не клиент-экспортер.

Преимущества финансирования в рамках аккредитивов для клиента-экспортера
  • кредитный риск устанавливается на иностранный банк, выпустивший аккредитив
  • отсутствие кредитной нагрузки, требований залога и поручительства
  • отсутствие регрессного требования к клиенту-экспортеру
  • сокращение сроков и сумм дебиторской задолженности
  • минимизация рисков неполучения платежа
  • вознаграждение Банка может быть оплачено как клиентом-экспортером, так и его контрагентом
Возможна организация в рамках программы субсидирования процентных ставок АО «РЭЦ».
Предэкспортное финансирование
  • предоставляется клиенту в рамках экспортного контракта (заключенного или на стадии подписания), может предоставляться по нескольким экспортным контрактам
  • предоставляется как за счет средств, привлеченных у иностранных банков, так и за счет собственных средств «АК БАРС» Банка
  • особенно актуально в случаях, когда в контракте не предусмотрен авансовый платеж, или сумма/сроки выплачиваемого по контракту аванса не в полной мере отвечают потребностям клиента-экспортера
В случае недостатка залоговой массы клиент-экспортер может воспользоваться *(до 70% от суммы финансирования).
Постэкспортное финансирование / финансирование дебиторской задолженности / Дисконтирование аккредитивов с отсрочкой платежа
Постэкспортное финансирование осуществляется после отгрузки товара экспортером как посредством классического кредитования, так и в рамках аккредитивов, выпущенных иностранными банками в пользу клиента-экспортера. При классическом кредитовании (вне рамок аккредитива) Банк предоставляет кредит клиентам-экспортерам под дебиторскую задолженность по их экспортным контрактам под обеспечение .

Во втором случае финансирование предоставляется иностранному банку-эмитенту для осуществления платежа по аккредитиву и предоставления отсрочки импортеру-контрагенту клиента, либо для осуществления досрочного платежа клиенту-экспортеру по аккредитиву, выпущенному с отсрочкой платежа (дисконтирования). В обоих случаях кредитную нагрузку несет иностранный банк-эмитент, а не клиент-экспортер.

Преимущества финансирования в рамках аккредитивов для клиента-экспортера
  • кредитный риск устанавливается на иностранный банк, выпустивший аккредитив
  • отсутствие кредитной нагрузки, требований залога и поручительства
  • отсутствие регрессного требования к клиенту-экспортеру
  • сокращение сроков и сумм дебиторской задолженности
  • минимизация рисков неполучения платежа
  • вознаграждение Банка может быть оплачено как клиентом-экспортером, так и его контрагентом
Возможна организация в рамках программы субсидирования процентных ставок АО «РЭЦ».
В случае недостаточности залогового обеспечения по кредиту ПАО «АК БАРС» БАНК предоставляет финансирование клиентам-экспортерам под страховое покрытие АО «Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций» (АО «ЭКСАР»).

Основные требования:

  • заемщик — субъект МСП (в определении Федерального Закона от 24.07.2007 № 209-ФЗ) и некрупный экспортер с годовым торговым оборотом до 2 млрд. руб. РФ
  • Предмет экспорта: несырьевой товар, доля российской составляющей в экспорте: не менее 20 % — сумма финансирования — до 80 % от суммы экспортного контракта(-ов) на срок до 2-х лет
  • страховое обеспечение АО «ЭКСАР» — до 70 % от суммы кредита
  • единая ставка страховой премии: 1,5% годовых от суммы застрахованной задолженности
  • обеспечение: залог (или уступка) прав требования по экспортному контракту и поручительство собственника.

Банк предоставляет кредит клиентам-экспортерам под дебиторскую задолженность по их экспортным контрактам под обеспечение страхового договора с АО «ЭКСАР», предусматривающего страхование от риска неплатежа иностранного покупателя по поставкам, осуществляемым по экспортному контракту на условиях отсрочки платежа, при этом в данном случае клиент-экспортер самостоятельно заключает страховой договор с АО «ЭКСАР».

ПАО «АК БАРС» БАНК совместно с АО «Российский экспортный центр» (АО «РЭЦ») предлагает льготное финансирование несырьевого товарного экспорта и экспорта услуг.Услуга реализуется в соответствии с Постановлением Правительства № 620 от 24.05.2017.

Экспортируемая продукция должна соответствовать государственному установленному перечню и относиться к категории несырьевых товаров, продукции агропромышленного комплекса, услуг и результатов интеллектуальной деятельности (Приложение 1 к Правилам, утв. Постановлением Правительства РФ от 24.05.2017 № 620) .

Услуга предоставляется на:

  • финансирование экспорта услуг
  • финансирование отсрочки платежа по контракту на экспорт товаров
  • дисконтирование экспортных аккредитивов
  • финансирование проектов по организации российских производств за рубежом или экспортно-ориентированных производств на территории Российской Федерации

В случае недостаточности залогового обеспечения по кредиту ПАО «АК БАРС» БАНК предоставляет финансирование клиентам-экспортерам

.

Краткосрочное финансирование
Краткосрочное постимпортное финансирование предоставляется клиентам-импортерам в рамках непокрытых аккредитивов для исполнения обязательств по контракту на импорт товаров и/или услуг.

Финансирование предоставляется в валюте импортного аккредитива в момент платежа по непокрытому аккредитиву как за счет средств, привлеченных у иностранных банков, так и за счет собственных средств ПАО «АК БАРС» БАНК.

Срок краткосрочного финансирования — до 2-х лет.

Также ПАО «АК БАРС» БАНК предоставляет кредитование на цели формирования покрытия по аккредитиву за счет собственных средств: в рублях РФ или иностранной валюте.

Долгосрочное финансирование с участием ЭКА (экспортно-кредитных агентств)
Долгосрочное постимпортное финансирование предоставляется клиентам-импортерам в рамках непокрытых аккредитивов для исполнения обязательств по контракту на импорт товаров и/или услуг.

Долгосрочное финансирование (на срок от 2-х лет), предоставляемое за счет средств, привлеченных у иностранных банков, осуществляется с участием зарубежных экспортно-кредитных агентств (ЭКА).

Финансирование предоставляется в валюте импортного аккредитива в момент платежа по непокрытому аккредитиву:

  • в иностранной валюте — за счет средств, привлеченных у иностранных банков
  • в рублях РФ — за счет средств, привлеченных у иностранных банков или и за счет собственных средств ПАО «АК БАРС» БАНК.

Также ПАО «АК БАРС» БАНК предоставляет кредитование на цели формирования покрытия по аккредитиву за счет собственных средств в рублях РФ.

ПАО «АК БАРС» БАНК совместно с АО «Экспортная страховая компания KazakhExport» предлагает льготное финансирование импортных поставок несырьевого товара из Казахстана.

Финансирование предоставляется в рамках импортного аккредитива за счет средств иностранного банка, привлекаемых под страховое обеспечение KazakhExport.

Преимущества для клиента-импортера:

  • отсрочка платежа по уже полученному товару/ срок финансирования — до 2-х лет
  • страховая сумма/сумма финансирования — до 100% суммы внешнеторгового контракта
  • льготные процентные ставки (в сравнении с рыночными)
  • возможность расширения ассортимента за счет казахстанских товаров, общее увеличение объёмов продаж