Информируем вас о том, что в соответствии с пунктом 1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» при обслуживании клиентов банк вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств.
Банк оставляет за собой право запросить информацию об источнике происхождения денежных средств при совершении операции с наличной иностранной валютой вне зависимости от суммы. В случае непредставления вышеуказанной информации банк будет вынужден отказать в проведении операции.
Документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств:
- Справка о доходах по форме 2-НДФЛ (за последние 12 месяцев)
- Выписка с банковского счета, подтверждающая наличие накоплений на сумму равную или превышающую сумму валютно-обменной операции, содержащая информацию о зачислении/внесении денежных средств на счет, нахождении денежных средств на счете в течение не менее 60 календарных дней и получении их в наличной форме, с отметкой кредитной организации, которой были выданы денежные средства
- Договор банковского вклада и расходно-кассовый ордер или выписка по счету банковского вклада, подтверждающая размещение денежных средств на счете не менее 60 календарных дней, с отметкой кредитной организации, которой были выданы денежные средства
- Решение учредителей (участников) юридического лица о выплате дивидендов; выписка со счета, подтверждающая снятие дивидендов в наличной форме с отметкой кредитной организации или расходный кассовый ордер подтверждающий получение наличных денежных средств в кассе организации; выписка со счета или платежный документ, подтверждающий уплату налога на дивиденды, с отметкой кредитной организации (дата уплаты налога — не позднее рабочего дня, следующего за днем выплаты дохода, для резидентов РФ — 13%, для нерезидентов РФ — 15%)
- Договор о продаже недвижимого имущества с отметкой о регистрации перехода права собственности или приложением выписки из ЕГРН — Росреестр (вместо отметки о регистрации), где клиент выступает в качестве продавца. Если сумма по договору купли-продажи более 10 млн рублей, представление выписки из ЕГРН обязательно
- Договор купли-продажи транспортного средства, где клиент выступает в качестве продавца с приложением копии паспорта технического средства с отметкой о переходе права владения транспортным средством на иное лицо или справки о снятии транспортного средства с учета
- Налоговая декларация о доходах от предпринимательской деятельности за последний отчетный год по форме 3-НДФЛ и выписка со счета индивидуального предпринимателя за последние 3 (три) месяца, подтверждающие источник происхождения денежных средств.
