Меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
ПАО «АК БАРС» БАНК уделяет повышенное внимание противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) и реализует совокупность мер, направленных на ПОД/ФТ.
Банк в своей деятельности руководствуется Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и осуществляет все предусмотренные законодательством меры по ПОД/ФТ, в частности:
- Разработаны, утверждены и регулярно обновляются Правила внутреннего контроля ПАО «АК БАРС» БАНК в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее — ПВК).
- Назначено специальное должностное лицо, ответственное за реализацию ПВК (Ответственный сотрудник банка), и создано подразделение по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма под руководством ответственного сотрудника банка.
- Осуществляется идентификация клиентов, их представителей и выгодоприобретателей, принимаются обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры, направленные на идентификацию бенефициарных владельцев, а также выполняются иные требования действующего законодательства в сфере ПОД/ФТ в части идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретатаелей, бенефициарных владельцев и обновления сведений о них.
- Применяются меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, по приостановлению операций, по отказу от заключения договора банковского счета, отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, по основаниям, предусмотренным Федеральным законом №115-ФЗ и ПВК, а также выполняются иные требования действующего законодательства сфере ПОД/ФТ.
Также ПАО «АК БАРС» БАНК не устанавливает и не поддерживает отношения с банками-нерезидентами:
- которые не имеют на территориях государств, где они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления;
- в отношении которых имеется информация, что их счета используются банками, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления.
ПАО «АК БАРС» БАНК действует в соответствии с нормативными правовыми актами РФ в области ПОД/ФТ и контролирует соответствие внутренних документов и процедур банка действующим требованиям по ПОД/ФТ.