Особенности осуществления переводов

В целях соблюдения мировых комплаенс-требований банк вводит ограничения на проведение денежных переводов с участием следующих организаций:

• Компаний, предлагающих азартные игры (онлайн).
• Компаний-«однодневок», компаний-«оболочек» или подобных оффшорных организаций, особенно если:
  • это многократные или повторяющиеся платежи на крупные суммы или переводы между такими компаниями;
  • деятельность оффшорной компании неясна или неизвестна;
  • они позволяют санкционированным предприятиям обходить санкции.
• Компаний, предоставляющих услуги по переводу денежных средств (систем быстрых денежных переводов).
• Компаний, информация о которых отсутствует.
• Компаний, имеющих отношения к любым формам незаконной деятельности, в том числе к отмыванию денег, финансированию терроризма, торговле людьми, политической коррупции.

Ак Барс Банк осуществляет углубленную проверку «enhanced due diligence» всех переводов на предмет соблюдения рекомендаций FATF и требований в области эмбарго и санкций, которые осуществляются с участием следующих стран:

• Афганистан.
• Беларусь (по платежам в долларах США).
• Демократическая Республика Конго.
• Иран.
• Ирак.
• Йемен.
• Куба (по платежам в долларах США).
• Ливан.
• Либерия.
• Ливия.
• Мьянма (Бирма).
• Северная Корея (КНДР).
• Сирия.
• Сомали.
• Судан.
• Украина.
• Эритрея.

Банк также не проводит следующие платежи:

• Множественные платежи на крупные суммы (без подробной информации об их экономической цели).
• Платежи на счета, используемые для того, чтобы скрыть личность получателя денежных средств.
• Платежи без явных связей с контрактом или предоставляемой услугой.
• Платежи, нетипичные для профиля работы той или иной компании.
• Платежи, не имеющие прозрачности в отношении отправителя и получателя денежных средств.
• Платежи, связанные с операциями с участием виртуальных валют (например, биткоины).
• Платежи, связанные с торговлей оружием и боеприпасами.
• Платежи, основной целью которых является уклонение от налогов.